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Unternehmen
Bank of America Merrill Lynch
Job-Titel
Unternehmen/ Praktikum
Standort
Pewaukee
Zeitraum
September 2012 - Juni 2013
Position
Praktikant:in
Bewertung von
Anonym
Gesamtbewertung
Lernerfahrung und persönliche Entwicklung
Arbeitsatmosphäre
Wie interessant waren die Aufgaben?
Kooperation untereinander
Karrieremöglichkeiten
Spaß
Unternehmenskultur
Gehalt
800 € (Monat)Super Erfahrung die Gegend von Milwaukee kennenzulernen und in die Beratung von High Net Worth Individuals (HNWI) hereinzuschnuppern und mitzuwirken. Für mich waren die Gespräche mit den Financial Advisors in der Beratung am interessantesten. Die Amis sind in Ihrer Meinung ums Marktgeschehen oft direkter. Die professionellen Abläufe waren sehr interessant: Kundenakquise und -beratung aber auch das Investment-Research: Auf der einen Seite wird um die HNWI seitens der Financial Advisor geworben und auf der anderen Seiten werden die Financial Advisor von der Fonds-Industrie (und anderer Anbietern von Finanzprodukten) umworben.
Fund Tracking und Performance-Ermittlung:
Möglichst unabhängige und kritische Bewertung von Fonds etc. anhand von Kennzahlen (ggfs. eigene Berechnung).
Vorbereitung von Kundenunterlagen:
Entwicklung des indiv. Portfolios in einer Übersicht und im Detail.
Marketing-Operationen:
Selektion von vermögenden Privatkunden + Anschreiben
Research von Investment-Titeln und Fonds:
Wo ist eine gute Anlage-Option? Diskussionen mit den Financial Advisor notwendig. Wichtig: Gute Vorbereitung.
40 Stunden pro Woche
Karriereleiter (grobe Gliederung, andere Bezeichnungen sind möglich):
Associate / Assistant
Vice President (VP)
Senior VP / First VP
Director / Branch Leader
Diese Karriereleiter ist aber nur eine Formalität!
Die Financial Advisor sind weitgehend selbstständig und erhalten von Merrill Lynch / Bank of America nur eine Grundvergütung und das Office sowie die IT-Infrastuktur gestellt (im Wesentlichen).
Das bedeutet, dass für den Erfolg eines High Net Worth - Vermögensberaters die Anzahl der Kunden und die Summe der Kundengelder (Assets under Management) entscheidend ist!
Super Atmosphäre, klare Verantwortung, jedes Vermögensberatungsteam handelt eigenverantwortlich für den Erfolg und wirbt eigene Kunden an und verwaltet Portfolios. Das "Team" kann sich unterschiedlich formen, mal gibt es zusätzlich einen Steuerberater, mal wird dies ausgegliedert/klammert. Oft gibt es einen Assistant / Associate, der die formale Büroorganisation übernimmt. Es gibt auch Zweier-Teams in denen der eine Berater eher die Akquise übernimmt und der andere Berater eher die Verwaltung des Vermögens.
Die Stimmung war während der Finanzkrise schwierig, weil viele Kunden eine Menge Geld verloren haben. Nach und nach ging es aber wieder besser. Ein üblicher Weg war es, nach der Krise raus aus Fondsprodukten zu gehen und in liquide Cash-Produkte zu gehen.
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